El combate a la lavado de dinero, al financiamiento del terrorismo y a la proliferación de armas exige coordinación y acciones consistentes. En este contexto, el GAFI se considera la referencia global en estándares para enfrentar delitos financieros.
Este artículo resume los conceptos y directrices esenciales del GAFI, basados en un curso especializado. Te mostramos los puntos clave que toda organización debe conocer para fortalecer su programa de compliance financiero.
¿Qué es el GAFI?
El GAFI (FATF) es una organización intergubernamental que define estándares y promueve la implementación de medidas legales y regulatorias destinadas a:
- Combatir la lavado de dinero.
- Prevenir el financiamiento del terrorismo.
- Impedir el financiamiento de la proliferación de armas.
Su labor influye en las políticas de cumplimiento, supervisión y cooperación internacional.
Crímenes Financieros: Conceptos y Tipologías
Lavado de Dinero
Consiste en convertir activos ilícitos en fondos aparentemente legales. Se desarrolla en tres fases: colocación, ocultación e integración.
Financiamiento del Terrorismo
Es la captación o uso de recursos destinados a apoyar acciones terroristas. Su financiación permite operaciones clandestinas que desestabilizan sociedades y gobiernos.
Financiamiento de la Proliferación de Armas
Implica destinar fondos a la producción o adquisición de armas de destrucción masiva. Representa un riesgo crítico para la seguridad global.
Las 6 Dimensiones de las Recomendaciones del GAFI
1️⃣ Políticas y Coordinación
Los países deben evaluar riesgos y crear políticas integradas. La cooperación entre autoridades e instituciones es fundamental.
2️⃣ Lavado de Dinero y Confiscos
La criminalización es obligatoria. Se deben aplicar medidas de confisco de activos ilícitos para debilitar organizaciones criminales.
3️⃣ Financiamiento del Terrorismo y de la Proliferación
Los países necesitan aplicar sanciones, bloquear recursos y monitorear entidades vulnerables como las organizaciones sin fines de lucro.
4️⃣ Acciones Preventivas
Las instituciones deben aplicar:
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Conservación de registros
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Monitoreo de PEPs
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Controles de banca corresponsal
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Evaluaciones tecnológicas
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Reporte de operaciones sospechosas a la UIF
5️⃣ Transparencia y Beneficiarios Finales
Se requiere acceso claro a la información sobre propietarios reales para evitar estructuras usadas indebidamente.
6️⃣ Acciones Preventivas
Supervisión efectiva, acceso a información, control de transporte de valores y aplicación de sanciones proporcionadas.
Cooperación Internacional: Pilar Estratégico
El GAFI destaca la importancia de usar herramientas internacionales, responder pedidos de asistencia, extradición y confiscos, y colaborar activamente en investigaciones globales.
Conclusion
La aplicación de las recomendaciones fortalece el sistema financiero y protege a las instituciones. Un programa de compliance financiero sólido debe alinearse al GAFI, promover integridad y establecer mecanismos de prevención y respuesta.
En PetroShore Compliance, acompañamos a las organizaciones en la implementación de programas alineados a estándares internacionales.
