Quais são as habilidades que um diretor de conformidade de prevenção à lavagem de dinheiro deve ter?
Toda profissão requer habilidades, conhecimentos e certificações específicos para agir de forma profissional, e um Compliance Officer de Prevenção à Lavagem de Dinheiro não é exceção. Isso é evidente, pois erros profissionais podem ter consequências graves, especialmente quando se lida com crimes complexos, como lavagem de dinheiro e financiamento de grupos ou atividades terroristas. Portanto, as pessoas indicadas para essa função devem atender aos requisitos fundamentais definidos pela organização ao recrutar para esse cargo.
Este artigo aborda as habilidades indispensáveis para qualquer profissional de compliance especializado na prevenção da lavagem de dinheiro.
O que é um diretor de combate à lavagem de dinheiroAML Officer/MLRO)?
Um Diretor de Combate à Lavagem de DinheiroAML Officer) ou Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (MLRO) é responsável por estabelecer o Programa de Conformidade de AML, com o objetivo de prevenir a lavagem de dinheiro e ajudar a organização a cumprir as disposições relevantes da legislação de combate à lavagem de dinheiro.
O diretor AML realiza avaliações de risco relacionadas à lavagem de dinheiro, desenvolve políticas, procedimentos e diretrizes específicos para prevenção e garante sua implementação. O MLRO monitora diariamente as questões relacionadas, analisa os casos e, quando necessário, encaminha-os à gerência sênior e às autoridades legais competentes.
Integridade
A integridade é uma característica essencial para todos os profissionais, independentemente do setor. A confiança nos funcionários é fundamental para qualquer organização, especialmente em setores de alto risco. Os Compliance Officers de combate à lavagem de dinheiro devem agir com transparência em relação aos funcionários, promovendo um ambiente de confiança mútua dentro da organização.
É importante que as equipes se conheçam e colaborem para reduzir a margem de erro. Isso ajuda a evitar confusão interna, dúvidas e preconceitos, fortalecendo a coesão e a eficiência da equipe.
Conhecimento do setor
O conhecimento do setor é fundamental e indispensável. Sem uma compreensão adequada da área, nenhum profissional pode desempenhar suas responsabilidades com eficiência. Os responsáveis pela conformidade com o combate à lavagem de dinheiro devem conhecer bem o setor em que atuam e manter-se atualizados com as tendências e os desenvolvimentos relevantes.
Além disso, eles devem ter experiência prévia e conhecimento especializado na criação de processos robustos de CDD (Customer Due Diligence) e identificação de riscos. Também é essencial que eles tenham autoridade suficiente para tomar decisões AML de forma autônoma.
Atualização contínua sobre as tendências de lavagem de dinheiro
Os Compliance Officers devem se manter a par dos últimos desenvolvimentos no setor de lavagem de dinheiro. Com o avanço da tecnologia, os criminosos identificam falhas nos sistemas e desenvolvem novos métodos para executar suas atividades ilícitas.
Um Compliance Officer eficaz deve prever esses riscos e reforçar os mecanismos de proteção dentro da organização.
Evolução tecnológica e atenção aos detalhes
As tecnologias AML estão em constante evolução para rastrear atividades suspeitas. Os gerentes devem se manter a par dos mais recentes desenvolvimentos tecnológicos e regulatórios para garantir a conformidade efetiva e evitar possíveis danos.
A atenção aos detalhes é fundamental, especialmente porque os regulamentos e requisitos podem variar significativamente entre as jurisdições.
Avaliação de riscos
A avaliação de riscos é fundamental para a conformidade. Os diretores de conformidade devem identificar e abordar os riscos associados a crimes financeiros, tomando decisões informadas com base em análises detalhadas e dados específicos.
Habilidades de interpretação e solução de problemas
A capacidade de interpretar dados é uma habilidade essencial. Os tomadores de decisão precisam analisar grandes volumes de informações, identificar padrões suspeitos e tomar decisões estratégicas. Da mesma forma, a solução de problemas é fundamental para enfrentar os desafios regulatórios e operacionais.
Suporte aos profissionais: AMLTool
A ferramenta AMLTool by PetroShore é uma solução abrangente projetada para reforçar a conformidade regulamentar e a segurança na prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. Esse software é extremamente abrangente e oferece suporte aos Diretores de Conformidade das seguintes maneiras:
- Advanced Triad with Biometrics: usa tecnologia de correspondência facial biométrica para detectar com precisão indivíduos em listas de observação, minimizando erros e falsos positivos.
- Avaliação de sanções: Realiza avaliações de sanções financeiras, penhoras e proibições, abrangendo mais de 200 regimes de sanções com detecção em tempo real.
- Monitoramento de listas de observação: fornece uma tríade de listas que inclui fugitivos, terroristas e pessoas com antecedentes questionáveis, abrangendo mais de 1.300 listas globais e regionais.
- Acesso a fontes de dados atualizadas: permite o acesso a fontes documentais, como o WikiLeaks e os Panama Papers, aprimorando o gerenciamento de riscos por meio de tecnologia avançada e detecção de conexões offshore.
- Classificação de PEPs: classifica as pessoas politicamente expostas em quatro níveis de risco, facilitando o gerenciamento da conformidade.
- Relatórios simplificados: Facilita a geração de relatórios com ferramentas de gerenciamento de casos, listas personalizáveis, pesquisas em massa e auditorias digitais para atender aos padrões regulatórios.
- Monitoramento contínuo: permite uma abordagem proativa por meio de monitoramento contínuo e atualizações automáticas dos níveis de risco, evitando danos à reputação e garantindo a conformidade.
- Integração de API: oferece uma API REST projetada para integrar sistemas em uma variedade de linguagens de programação, com suporte técnico 24 horas por dia, 7 dias por semana e personalização total para atender às necessidades específicas de cada organização.
Ao incorporar o AMLTool by PetroShoreCom a incorporação do AMLTool by PetroShore, os Compliance Officers podem implementar procedimentos e controles internos eficazes, garantindo a conformidade regulamentar e reforçando a segurança contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
